Финансирование украинского импорта банками LandesBank Berlin (г. Берлин, ФРГ), Bayerische Hypo- und Vereinsbank Aktiengesellschaft (г. Мюнхен, ФРГ) и Dresdner Bank Aktiengesellschaft (г. Франкфурт-на-Майне, ФРГ), под страховое покрытие Hermes, SACE или австрийского страхового агентства OEKB

Характеристика сделки, которую можно финансировать посредством линии

Экспортер Немецкий, австрийский, итальянский экспортеры оборудования
Импортер Украинская компания
Поставки (услуги) Финансируется только импорт из Германии, Австрии и Италии производственного оборудования (машин, станков и т. д.) и сопутствующих услуг (монтажа). Оборудование должно быть произведено в Германии, Австрии и Италии или смонтировано из запчастей производства этих стран. Оборудование может быть бывшим в употреблении.
Условия платежа Минимум 15% от суммы контракта в качестве предоплаты
Максимум 85% от суммы контракта — безотзывный аккредитив, открытый АКБ «Форум», исполняющий банк — один из указанных выше немецких банков.
При этом минимальная сумма кредита — 250 000,00 евро или аналогичная сумма в долларах США.

Справка: страховые агентства Hermes, SACE или австрийское страховое агентство OEKB — это экспортные кредитные агентства, действующие от имени Федеративной Республики Германии, Австрии и Италии с целью стимулирования немецкого и итальянского экспорта путем предоставления экспортерам страхового покрытия, а также соответствующее финансирование для банков. Одним из предварительных условий сделки является осуществление 15-процентной предоплаты от суммы проекта за счет средств украинского предприятия-импортера.

Кредитные взаимоотношения между АКБ «Форум» и украинским предприятием-импортером по финансированию приобретения производственного оборудования, машин, станков и т. д.

Для финансирования каждой поставки будет заключаться кредитный договор между АКБ «Форум» и украинским предприятием-импортером.

Заемщик Украинское предприятие-импортер
Кредитор АКБ «Форум»
Срок кредита, график погашения Максимальный срок кредита — 5 лет. Минимальный срок кредита — 2 года. Погашение осуществляется максимум 10 равными полугодичными платежами, первый из которых должен быть осуществлен не позднее 6 месяцев от даты начала проекта (определяется отдельно в каждом конкретном случае: это либо дата поставки, либо момент готовности к началу эксплуатации).
Предоставление кредита Осуществляется путем оплаты немецким банком напрямую экспортеру по безотзывному аккредитиву АКБ «Форум», открытому в пользу экспортера на 85% (или меньше), суммы контракта, против представления документов, соответствующих условиям аккредитива.
Дополнительные затраты Взносы за страхование, осуществляемое компаниями Hermes и SACE.
Как правило, страховая премия оплачивается экспортером, таким образом, сумма контракта может увеличиваться на сумму таких затрат, то есть 85% от этих затрат также могут быть профинансированы за счет кредита. Однако это должно быть согласовано непосредственно экспортером и импортером. Указанные взносы обычно зависят от суммы и периода погашения кредита, а также от срока поставки оборудования. Приблизительная оценка стоимости страхового покрытия в пересчете на проценты годовых составляет 3,5–4%. Банк «Форум» не владеет методикой расчета страховой премии.
Обычные затраты АКБ «Форум», связанные с аккредитивом.

Необходимые предварительные условия для получения финансирования по данной схеме

  1. Наличие свободной кредитной линии.
  2. Заключение контракта поставки.
  3. Заключение необходимого индивидуального кредитного соглашения между банком «Форум» и немецкими банками и получение соответствующего юридического заключения.
  4. Получение 15-процентной предоплаты экспортером.
  5. Получение кредитного страхового покрытия от Федеративной Республики Германии, Австрии или Италии, представленных страховым экспортным агентством, и выплата страховой премии экспортером.
  6. Выставление вышеупомянутого безотзывного аккредитива.
  7. Обычное сотрудничество экспортера в связи с финансированием и страхового покрытия Hermes и SACE.
Обеспечение Обеспечение кредита осуществляется в соответствии с обычной практикой кредитования, принятой в банке.
Затраты по кредиту Процент по плавающей или фиксированной ставке (еврометод). Плавающая процентная ставка привязана к соответствующей шестимесячной ставке EURIBOR (LIBOR, если кредит в долларах) плюс 7% годовых. Проценты оплачиваются ежемесячно.
Комиссия за обязательство: 0,6%  годовых, рассчитывается от суммы невыданного кредита, начиная с даты подписания индивидуального кредитного соглашения до даты фактической выдачи кредита; уплачивается ежемесячно.
Комиссия за открытие и ведение ссудного счета: 1,0%  от суммы кредита, уплачивается единоразово.